USŁUGI
Sprawdź, w czym mogę Ci pomóc!
Zajmuję się tworzeniem planów finansowych dla klientów prywatnych i firmowych.
To fundament, ale równie istotny jest harmonogram pracy i działanie zgodnie z nim.
INWESTYCJE
inwestycje mogą mieć bardzo różne formy. Każda z nich ma wady i zalety – ważne, aby być ich świadomym przed podjęciem decyzji, znać swoje własne preferencje i zastosować dywersyfikację. W ramach mojej pracy możemy rozmawiać m.in. o FIO, IKE, IKZE, nieruchomościach, gruntach inwestycyjnych, udziałach w spółkach celowych realizujących projekty deweloperskie, złocie, srebrze i diamentach inwestycyjnych, pożyczkach inwestycyjnych do Spółek realizujących projekty deweloperskie (w ramach Alternatywnej Spółki Inwestycyjnej) lub dziełach sztuki
OSZCZĘDNOŚCI
Podstawowym celem w temacie oszczędności jest posiadanie tzw. „poduszki finansowej” a następnie zabezpieczenie przyszłej płynności finansowej. Dla każdego oznacza to nieco co innego – dla jednej osoby jest to regularne powiększanie posiadanych oszczędności przy użyciu optymalnych instrumentów finansowych, dla kogoś innego zabezpieczenie emerytury, wcześniejsza spłata kredytu lub zabezpieczenie przyszłości dzieci.
UBEZPIECZENIA
Warto ubezpieczyć się od konsekwencji ryzyk, których nie chcesz lub nie jesteś w stanie ponosić. Służą temu ubezpieczenia na życie na wypadek zgonu i niezdolności do pracy (także konkretnego wykonywanego zawodu), poważnego zachorowania, nieszczęśliwych wypadków oraz ubezpieczenia majątkowe. Podczas współpracy będziemy mieli czas, aby omówić poszczególne ryzyka i skupić się na tych, które realnie Cię dotyczą, są dla Ciebie istotne i których konsekwencji nie chcesz ponosić.
KREDYTY
Czasami realizacja niektórych celów wymaga większych nakładów finansowych. W sytuacji, kiedy będziemy rozmawiać, np. o kredycie hipotecznym na wymarzoną nieruchomość, pomogę Ci znaleźć taki rodzaj finansowania, który będzie Cię kosztował jak najmniej a także odciążę Cię z załatwiania formalności w bankach.
NIERUCHOMOŚCI
Jeśli szukasz dla siebie wymarzonej nieruchomości, jestem w stanie pomóc Ci w jej znalezieniu. Mogę także pomóc w sytuacji, gdy chcesz posiadaną nieruchomość sprzedać.
PLANOWANIE SPADKOWE I SUKESJA
To mało przyjemny temat, ale niezbędny do uwzględnienia w procesie planowania finansowego. Współpracuję ze specjalistami z dziedziny prawa spadkowego, dzięki czemu możesz liczyć na wsparcie przy opracowaniu planu sukcesji lub przygotowaniu testamentu.
USŁUGI DLA FIRM
FINANSOWANIE DLA BIZNESU
Niekiedy dobre pomysły potrzebują finansowania. Pomogę Ci zadbać o to, aby nie kosztowały one więcej, niż powinny, niezależnie czy mówimy o kredytach inwestycyjnych czy leasingach
UBEZPIECZENIA FIRMOWE
Prawie każdy biznes wiąże się z jakimś ryzykiem. Tutaj podobnie jak w prywatnych ubezpieczeniach na życie – warto rozważyć, jakie ryzyka mogą wpłynąć w sposób negatywny na dalsze działanie Twojego przedsiębiorstwa i płynności finansowej, a także ocenić, ile będzie to kosztować Twoją firmę.
SUKCESJA W BIZNESIE
Podobnie jak w obszarze prywatnym, przedsiębiorstwa także można przygotować do dziedziczenia w bezproblemowy sposób. Jeśli zależy Ci na kontynuacji działalności w rękach następnego pokolenia lub chcesz zabezpieczyć swoich wspólników w razie nieszczęścia – to obszar, którym zdecydowanie warto się zająć, przygotowując odpowiednio wcześnie rozwiązanie, na sytuację co do której nie mamy wpływu kiedy nastąpi.
DORADZTWO PODATKOWE I PRAWNE
Współpracuję ze specjalistami z dziedziny prawa podatkowego, dzięki czemu możesz liczyć na wsparcie przy opracowaniu planu doboru optymalnych form podatkowych dla Twojej działalności.
PRACOWNICZE PLANY KAPITAŁOWE
Dzisiaj to już obowiązek ustawowy dla większości Pracodawców. Partycypując w prywatnym, długoterminowym budowaniu oszczędności dla Twoich Pracowników, warto wybrać najbardziej optymalne rozwiązanie.
UBEZPIECZENIA GRUPOWE
Zdrowi i szczęśliwi pracownicy, to efektywni pracownicy. Jeśli chcesz zadbać o życie i zdrowie Twoich pracowników, a tym samym o jakość swojego biznesu, możemy porozmawiać o ubezpieczeniach grupowych dla Ciebie, Wspólników i Twoich Pracowników.